El nivel de riesgo, en una escala desde 1 hasta 7, es de 6 . La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo.

Menor riesgo
1 2 3 4 5 6 7
Mayor riesgo
  • El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
  • El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Planes Sostenibles

Plan Ibercaja de Pensiones Megatrends

Fecha de referencia: 31/10/2021

Inversión orientada a las grandes tendencias actuales como mejora de calidad de vida, crecimiento digital y medioambiente, siguiendo además criterios de inversión socialmente responsable.

Política de Inversión

Plan de Pensiones de Renta Variable que invierte al menos un 75% del patrimonio del fondo en activos de renta variable. Inversión en emisores y mercados de todo el mundo capaces de beneficiarse de las megatendencias globales, aquellas tendencias que resultan en cambios fundamentales para las próximas décadas, sostenibles y duraderos económica y socialmente. Centrado en sectores clave como salud, ocio, deporte, inteligencia artificial, seguridad, nuevas tecnologías en el sector del automóvil, energías renovables, agua, nutrición... Además, el fondo seguirá en su gestión criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo).

Divulgaciones relacionadas con la sostenibilidad

La cartera contendrá una combinación de bonos sostenibles (verdes, sociales, de transición) y de emisores con un adecuado perfil de sostenibilidad respecto a su gestión de las cuestiones ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) o que centren su actividad en desarrollar productos o servicios que contribuyan a mejorar la eficiencia energética, las energías renovables, el uso del agua u otras análogas que estén relacionadas de una forma decidida con la sostenibilidad. El Fondo dentro del proceso de inversión aplicará determinadas exclusiones basadas en el cumplimiento de normas internacionales y en productos (medidas como exposición de los ingresos de los emisores a determinados productos controvertidos). Quedará excluida completamente la inversión en compañías dedicadas a la producción de tabaco, armas controvertidas, armas nucleares y empresas mineras dedicadas a la extracción de carbón térmico. También se establecen restricciones a la inversión en fabricantes de armamento militar, compañías de apuestas, entretenimiento adulto, generación eléctrica a partir de carbón y energía nuclear, y a la extracción de petróleo y gas no convencional y procedente del Ártico. También quedará excluidas del universo de inversión las compañías que incumplan el Pacto Mundial de Naciones Unidas y las Líneas Directrices de la OCDE para empresas multinacionales.

Objetivos

El objetivo persigue obtener una rentabilidad satisfactoria a medio y largo plazo para los partícipes mediante una apropiada diversificación tanto en emisores como en países o economías.

Perfil inversor

Idóneo para inversores moderados que deseen obtener una rentabilidad adicional invirtiendo en los mercados de renta variable, asumiendo un nivel alto de riesgo de mercado, y que además estén muy sensibilizados con las cuestiones sociales y medioambientales.

Datos económicos
Patrimonio gestionado:
11.619 miles de € ( 30/11/2021)

Comisiones:

De gestión:
1,50% sobre patrimonio gestionado
De depositaria:
0,20% sobre patrimonio gestionado
De traspaso:
0 %
De suscripción:
0 %
De reembolso:
0 %
Distribución de la cartera
    Otros datos de interés
    Nombre del plan:
    Plan Ibercaja de Pensiones Megatrends
    Clave DGSFP del plan:
    N4456
    Nombre del fondo:
    Ibercaja Pensiones Megatrends, F.P.
    Clave DGSFP del fondo:
    F1540
    NIF:
    V99258196
    Entidad gestora:
    Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U
    Entidad comercializadora:
    Ibercaja Banco, S.A.
    Entidad depositaria:
    CECABANK, S.A.
    Entidad garante:
    No aplica
    Auditor:
    Ernst & Young, S.L.
    Evolución de la rentabilidad
    Rentabilidad Periodo (*)
    En el año Inicio Personalizada
    Evolución del
    Las rentabilidades expresadas en las gráficas hacen referencia al inicio del periodo seleccionado.
    Dichas rentabilidades están indicadas en rentabilidad simple.
    Máximo Periodo:
    Mínimo Periodo:
    Rentabilidad

    Rentabilidades Acumuladas

    (%) En el año 12 meses 3 años 5 años 10 años
    Simple -1.59% - - - -
    TAE -1.73% - - - -
    Cálculos realizados a partir del último valor liquidativo (01/12/2021).
    NRI: PLA0000133-210013

    Tienes a tu disposición en oficinas de Ibercaja y en cada uno de los Planes de Pensiones los documentos de Datos Fundamentales del partícipe de los Planes de Pensiones.

    Entidad Gestora: Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U. NIF A78903564. Inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave G0079.
    Entidad Depositaria: Cecabank, S.A. NIF A86436011. Inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave D0193.
    Entidad Promotora y Comercializadora: Ibercaja Banco, S.A. (2085) NIF A99319030.
    Entidad Auditora: Ernst & Young, S.L. NIF B28266526.

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