El nivel de riesgo, en una escala desde 1 hasta 7, es de 3 . La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo.

Menor riesgo
1 2 3 4 5 6 7
Mayor riesgo
  • El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
  • El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Gestión Activa Global

Plan Ibercaja de Pensiones Gestión Equilibrada 0-20

Fecha de referencia: 31/10/2021

Plan especialmente indicado para quienes buscan estabilidad en su ahorro al estar próxima su jubilación.

Política de Inversión

Plan de gestión activa que invierte en función de las expectativas que se tengan sobre los mercados, directa o indirectamente a través de IIC o derivados, con un porcentaje de inversión en renta variable que oscilará entre el 0% y el 20% del patrimonio del Fondo. El resto de la inversión se llevará a cabo en renta fija, pública y privada, negociada en mercados organizados así como titulaciones, depósitos e instrumentos del mercado monetario, no cotizados, que sean líquidos.
La gestión activa optimiza la combinación rentabilidad-riesgo, seleccionando las mejores inversiones en cada momento, según la coyuntura y expectativas del mercado.

Objetivos

Obtener una rentabilidad satisfactoria en el medio plazo seleccionando en cada momento mercados de renta variable y renta fija con una atractiva combinación de rentabilidad-riesgo.

Perfil inversor

Esté plan está pensado para clientes de más de 60 años, con un horizonte de recuperación del Plan a medio plazo.

Datos económicos
Patrimonio gestionado:
643.867 miles de € ( 30/11/2021)

Comisiones:

De gestión:
1,30% sobre patrimonio gestionado
De depositaria:
0,10% sobre patrimonio gestionado
De traspaso:
0 %
De suscripción:
0 %
De reembolso:
0 %
Distribución de la cartera
    Otros datos de interés
    Nombre del plan:
    Plan Ibercaja de Pensiones Gestión Equilibrada 0-20
    Clave DGSFP del plan:
    N2603
    Nombre del fondo:
    Ibercaja Pensiones Gestion Equilibrada, F.P.
    Clave DGSFP del fondo:
    F0831
    NIF:
    V50898162
    Entidad gestora:
    Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U
    Entidad comercializadora:
    Ibercaja Banco, S.A.
    Entidad depositaria:
    CECABANK, S.A.
    Entidad garante:
    No aplica
    Auditor:
    PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.
    Evolución de la rentabilidad
    Rentabilidad Periodo (*)
    En el año 12 meses 3 años 5 años Inicio Personalizada
    Evolución del
    Las rentabilidades expresadas en las gráficas hacen referencia al inicio del periodo seleccionado.
    Dichas rentabilidades están indicadas en rentabilidad simple.
    Máximo Periodo:
    Mínimo Periodo:
    Si desea consultar las rentabilidades desde la primera fecha histórica a partir de la cual se ha evolucionado hasta el actual plan, puede hacerlo a través de aquí.
    Rentabilidad

    Rentabilidades Acumuladas

    (%) En el año 12 meses 3 años 5 años 10 años
    Simple 2.99% 3.65% 9.52% 8.77% -
    TAE 3.27% 3.65% 3.08% 1.70% -
    Cálculos realizados a partir del último valor liquidativo (30/11/2021).
    NRI: PLA0000128-210006

    Tienes a tu disposición en oficinas de Ibercaja y en cada uno de los Planes de Pensiones los documentos de Datos Fundamentales del partícipe de los Planes de Pensiones.

    Entidad Gestora: Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U. NIF A78903564. Inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave G0079.
    Entidad Depositaria: Cecabank, S.A. NIF A86436011. Inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave D0193.
    Entidad Promotora y Comercializadora: Ibercaja Banco, S.A. (2085) NIF A99319030.
    Entidad Auditora: Ernst & Young, S.L. NIF B28266526.

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