El nivel de riesgo, en una escala desde 1 hasta 7, es de 3 . La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo.

Menor riesgo
1 2 3 4 5 6 7
Mayor riesgo
  • El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
  • El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Gestión Activa Global

Plan Ibercaja de Pensiones Gestión Equilibrada 0-20

Fecha de referencia: 31/10/2022

Plan especialmente indicado para quienes están próximos a su jubilación.

Política de Inversión

Plan de gestión activa que invierte en función de las expectativas que se tengan sobre los mercados, directa o indirectamente a través de IIC o derivados, con un porcentaje de inversión en renta variable que oscilará entre el 0% y el 20% del patrimonio del Fondo. El resto de la inversión se llevará a cabo en renta fija, pública y privada, negociada en mercados organizados así como titulaciones, depósitos e instrumentos del mercado monetario, no cotizados, que sean líquidos.
La gestión activa optimiza la combinación rentabilidad-riesgo, seleccionando las mejores inversiones en cada momento, según la coyuntura y expectativas del mercado.

Objetivos

Obtener una rentabilidad satisfactoria en el medio plazo seleccionando en cada momento mercados de renta variable y renta fija con una atractiva combinación de rentabilidad-riesgo.

Perfil inversor

Esté plan está pensado para clientes de más de 60 años, con un horizonte de recuperación del Plan a medio plazo.

Datos económicos
Patrimonio gestionado:
616.582 miles de € ( 31/10/2022)

Comisiones:

De gestión:
1,30% sobre patrimonio gestionado
De depositaria:
0,10% sobre patrimonio gestionado
De traspaso:
0 %
De suscripción:
0 %
De reembolso:
0 %
Distribución de la cartera
    Otros datos de interés
    Nombre del plan:
    Plan Ibercaja de Pensiones Gestión Equilibrada 0-20
    Clave DGSFP del plan:
    N2603
    Nombre del fondo:
    Ibercaja Pensiones Gestion Equilibrada, F.P.
    Clave DGSFP del fondo:
    F0831
    NIF:
    V50898162
    Entidad gestora:
    Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U
    Entidad comercializadora:
    Ibercaja Banco, S.A.
    Entidad depositaria:
    CECABANK, S.A.
    Entidad garante:
    No aplica
    Auditor:
    PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.
    Evolución de la rentabilidad
    Rentabilidad Periodo (*)
    En el año 12 meses 3 años 5 años Inicio Personalizada
    Evolución del
    Las rentabilidades expresadas en las gráficas hacen referencia al inicio del periodo seleccionado.
    Dichas rentabilidades están indicadas en rentabilidad simple.
    Máximo Periodo:
    Mínimo Periodo:
    Si desea consultar las rentabilidades desde la primera fecha histórica a partir de la cual se ha evolucionado hasta el actual plan, puede hacerlo a través de aquí.
    Rentabilidad

    Rentabilidades Acumuladas

    (%) En el año 12 meses 3 años 5 años 10 años
    Simple -7.91% -7.85% -3.06% -1.08% -
    TAE -8.78% -7.85% -1.03% -0.22% -
    Cálculos realizados a partir del último valor liquidativo (23/11/2022).
    NRI: PLA0000177-220008

    Entidad Gestora: Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U. NIF A78903564. Inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave G0079.
    Entidad Depositaria: Cecabank, S.A. NIF A86436011. Inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave D0193.
    Entidad Promotora y Comercializadora: Ibercaja Banco, S.A. (2085) NIF A99319030.
    Entidad Auditora: Ernst & Young, S.L. NIF B28266526.
    Tienes a tu disposición en oficinas de Ibercaja y en cada uno de los Planes de Pensiones los documentos de Datos Fundamentales del partícipe de los Planes de Pensiones.

    `