Plan de Pensiones Pensumo

Política de Inversión

Plan mixto de renta fija internacional.
La inversión en valores de renta variable directa o indirectamente a través de IICs o derivados, representará en torno al 20% del patrimonio. No obstante, los gestores tendrán un margen para reducir o ampliar el porcentaje citado en un 10% en función de lo que aconseje la situación financiera. El resto de la inversión se llevará a cabo, directa o indirectamente a través de IIC o derivados, en renta fija pública y privada, negociada en mercados organizados, mayoritariamente calificada como grado de inversión, así como titulizaciones, depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos. La duración de la cartera de renta fija del Fondo oscilará en función de las condiciones macroeconómicas del momento, si bien como regla general se situará en torno de 4 años, pudiendo puntualmente llegar a 7 años como máximo. Se podrá invertir en todos emisores y mercados mundiales de renta fija y variable, aunque la inversión en países emergentes y no pertenecientes a la OCDE no superará el 10% del patrimonio del Fondo. La exposición a divisa no euro será como máximo del 40% del patrimonio del fondo.

La cartera contendrá una combinación de bonos sostenibles (verdes, sociales, de transición) y de emisores con un adecuado perfil de sostenibilidad respecto a su gestión de las cuestiones ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) o que centren su actividad en desarrollar productos o servicios que contribuyan a mejorar la eficiencia energética, las energías renovables, el uso del agua u otras análogas que estén relacionadas de una forma decidida con la sostenibilidad. El Fondo dentro del proceso de inversión aplicará determinadas exclusiones basadas en el cumplimiento de normas internacionales y en productos (medidas como exposición de los ingresos de los emisores a determinados productos controvertidos).

Objetivos

Combinar mediante la rentabilidad de la renta variable (rango 10% - 30%) con la mayor estabilidad de la renta fija.

Perfil inversor

Recomendable para aquellos clientes que apuestan por la sostenibilidad y quieren aprovechar en el potencial de revalorización de los mercados bursátiles a largo plazo, combinándolo simultáneamente con inversión en renta fija para así reducir el riesgo que conlleva la inversión en bolsa.

Datos económicos

Patrimonio gestionado:

73 miles de € ( 31/10/2024)

Comisiones:

De gestión:

1,30% sobre patrimonio gestionado

De depositaria:

0,10% sobre patrimonio gestionado

De traspaso:

De suscripción:

0 %

De reembolso:

0 %

Distribución de la cartera

Principales sectores