El nivel de riesgo, en una escala desde 1 hasta 7, es de 3 . La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo.
| Menor riesgo Potencialmente menor remuneración | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| Mayor riesgo Potencialmente mayor remuneración |
- El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
- El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Plan Ibercaja de Pensiones Horizonte 2028
Plan de renta fija a largo plazo con objetivo de rentabilidad no garantizado
Política de Inversión
El fondo invertirá el 100% del patrimonio del fondo en renta fija pública/privada en euros de emisores/mercados de la Unión Europea, con vencimiento en diciembre de 2028. La gestión busca obtener una rentabilidad similar a la inversión directa en los bonos de referencia, menos comisiones/gastos. La duración máxima de la cartera será de 10 años, aunque irá disminuyendo conforme se acerque el horizonte temporal de 2028. Se podrá invertir más del 70% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea.
Objetivos
Alcanzar el objetivo de rentabilidad previsto. La estimación de rentabilidad no garantizada está sujeta a las oscilaciones de mercado y dependerá del momento en que suscriba cada cliente.
Perfil inversor
Aconsejado para quienes no tengan previsto salir del mismo hasta 2028. Durante los primeros años va a ser un producto muy volátil, por lo que no está recomendado especialmente para partícipes que prevean jubilarse y recuperar el Plan antes de 3-4 años
Datos económicos
- Patrimonio gestionado:
- 67.284 miles de € ( 31/10/2024)
Comisiones:
- De gestión:
- 0.85% sobre patrimonio gestionado
- De depositaria:
- 0,05% sobre patrimonio gestionado
- De traspaso:
- 0 %
- De suscripción:
- 0 %
- De reembolso:
- 0 %
Distribución de la cartera
Principales sectores
Otros datos de interés
- Nombre del plan:
- Plan Ibercaja de Pensiones Horizonte 2028
- Clave DGSFP del plan:
- N4582
- Nombre del fondo:
- Ibercaja Pensiones Porvenir, F.P.
- Clave DGSFP del fondo:
- F1613
- NIF:
- V99289944
- Entidad gestora:
- Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U.
- Entidad comercializadora:
- Ibercaja Banco, S.A.
- Entidad depositaria:
- CECABANK, S.A.
- Entidad garante:
- Ibercaja Banco, S.A.
- Auditor:
- Ernst & Young, S.L.
Evolución de la rentabilidad
Dichas rentabilidades están indicadas en rentabilidad simple.
Rentabilidad
Rentabilidades Acumuladas
| (%) | En el año | 12 meses | 3 años | 5 años | 10 años |
|---|---|---|---|---|---|
| Simple | 2.70% | 5.75% | -8.50% | -4.95% | - |
| TAE | 3.06% | 5.74% | -2.91% | -1.01% | - |
Información de Seguimiento
Documentación legal
Documento de datos fundamentales
Reglamento del plan - Especificaciones
