Plan Ibercaja de Pensiones Sostenible y Solidario RVM
4/7
Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1/7 el indicativo del menor riesgo, y 7/7 el del mayor riesgo.
Alerta de liquidez
El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Indicaciones aplicables con carácter general a los Planes de Pensiones Individuales
Combinación de renta variable y renta fija de empresas con elevados índices de sostenibilidad. Además, contribuye al desarrollo de proyectos en el ámbito social y medioambiental.
Política de Inversión
Plan de Pensiones Mixto de Renta Variable Global cuya gestión se realiza incorporando al tradicional análisis financiero basado en fundamentales, técnicas de inversión socialmente responsable.
Se prevé que la inversión en valores de renta fija represente en torno al 35% del patrimonio del Fondo. El restante 65% se invertirá en renta variable. Estos porcentajes se podrán reducir o ampliar en un ± 15%. La inversión en Deuda Pública se realizará en países calificados por Naciones Unidas como de nivel de desarrollo humano muy alto.
Para la selección de los emisores de renta fija y variable se tendrá en cuenta además del perfil financiero de los mismos, la gestión que hagan estas compañías de los aspectos sociales, medioambientales y de gobierno corporativo.
Este plan, además de seguir estrategias de inversión sostenible, dona una parte de la comisión de gestión a proyectos sociales y medioambientales.
Objetivos
Combinar la rentabilidad de la renta variable (entorno al 65% de la cartera) con la mayor estabilidad de la renta fija.
Perfil inversor
Destinado a clientes que buscan rentabilizar sus ahorros, pero invirtiendo en productos con un mayor retorno social y medioambiental.
Datos económicos
- Patrimonio:
- 119.641 miles de € ( 31/10/2020)
Comisiones:
- De Gestión:
- 1,50% sobre patrimonio
- Depositaria:
- 0,09% sobre patrimonio
- Traspaso:
- No se aplican
- De Suscripción:
- 0 %
- De Reembolso:
- 0 %
Distribución de la cartera
Principales sectores
Otros datos de interés
- Nombre del plan:
- Plan Ibercaja de Pensiones Sostenible y Solidario RVM
- Clave DGS del plan:
- N4154
- Nombre del fondo:
- Ibercaja Pensiones Sostenible, FP
- Clave DGS del fondo:
- F1470
- Entidad gestora:
- Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U
- Entidad comercializadora:
- Ibercaja Banco, S.A.
- Entidad depositaria:
- CECABANK, S.A.
- CIF:
- V6522148
- Entidad garante:
- ---
- Auditor:
- PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.
Evolución de la rentabilidad
Dichas rentabilidades están indicadas en rentabilidad simple.
Rentabilidad
Rentabilidades Acumuladas
| (%) | En el año | 12 meses | 3 años | 5 años | 10 años |
|---|---|---|---|---|---|
| Simple | 6.12% | 7.50% | 25.93% | 30.64% | - |
| TAE | 6.79% | 7.48% | 7.98% | 5.48% | - |
Información de Seguimiento
Documentación legal
Documento de datos fundamentales
Reglamento del plan - Especificaciones
