Mixtos

Plan Ibercaja de Pensiones Sostenible y Solidario RVM

◄ Potencialmente
menor rendimiento
  Potencialmente ►
mayor rendimiento
− RIESGO *   + RIESGO
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Fecha de referencia: 31/01/2021

Combinación de renta variable y renta fija de empresas con elevados índices de sostenibilidad. Además, contribuye al desarrollo de proyectos en el ámbito social y medioambiental.

Política de Inversión

Plan de renta variable mixta internacional sostenible.
Se prevé que la inversión en valores de renta fija represente en torno al 35% del patrimonio del Fondo. El restante 65% se invertirá en renta variable. Estos porcentajes se podrán reducir o ampliar en un ± 15%. No está predefinida la distribución geográfica de las inversiones, si bien se prevé que la inversión en mercados emergentes no exceda el 20% del patrimonio. La duración de la cartera de renta fija del Fondo oscilará en función de las condiciones macroeconómicas del momento, si bien como regla general será inferior a 5 años. En cuanto a la exposición en divisas, se podrán realizar inversiones en moneda extranjera de países de la OCDE o Unión Europea. La inversión en moneda de países que no formen parte de estas áreas será como máximo el 10% del patrimonio del fondo.

INTEGRACIÓN DE RIESGOS ASG

Para la selección de los emisores de renta fija y variable se tendrá en cuenta además del perfil financiero de los mismos, la gestión que hagan estas compañías de los aspectos sociales, medioambientales y de gobierno corporativo. Se considerará que los emisores son sostenibles si están incluidos en alguno de los índices de sostenibilidad de referencia en el mercado. El Fondo también podrá invertir en activos calificados como bonos verdes, bonos sociales o análogos, y en valores de renta fija o variable emitidos por empresas que centren su actividad en desarrollar productos o servicios que contribuyan a mejorar la eficiencia hídrica y energética, las energías renovables, u otras análogas que estén relacionadas de una forma decidida con la sostenibilidad. La inversión en deuda pública se realizará en emisiones de países calificados por Naciones Unidas como países con un nivel de desarrollo humano muy alto. Quedan suprimidas del universo de inversión las compañías que tenga excluido el Fondo de Pensiones Soberano Noruego por daños al medioambiente, contravenir los derechos humanos o producir armas controvertidas (minas antipersona y bombas de racimo).

Objetivos

Combinar la rentabilidad de la renta variable (entorno al 65% de la cartera) con la mayor estabilidad de la renta fija.

Perfil inversor

Destinado a clientes que buscan rentabilizar sus ahorros, pero invirtiendo en productos con un mayor retorno social y medioambiental.

Datos económicos
Patrimonio:
219.258 miles de € ( 28/02/2021)

Comisiones:

De Gestión:
1,50% sobre patrimonio
Depositaria:
0,09% sobre patrimonio
Traspaso:
No se aplican
De Suscripción:
0 %
De Reembolso:
0 %
Distribución de la cartera
    Otros datos de interés
    Nombre del plan:
    Plan Ibercaja de Pensiones Sostenible y Solidario RVM
    Clave DGS del plan:
    N4154
    Nombre del fondo:
    Ibercaja Pensiones Sostenible, FP
    Clave DGS del fondo:
    F1470
    Entidad gestora:
    Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U
    Entidad comercializadora:
    Ibercaja Banco, S.A.
    Entidad depositaria:
    CECABANK, S.A.
    CIF:
    V6522148
    Entidad garante:
    ---
    Auditor:
    PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.
    Evolución de la rentabilidad
    Rentabilidad Periodo (*)
    En el año 12 meses 3 años 5 años Inicio Personalizada
    Evolución del
    Las rentabilidades expresadas en las gráficas hacen referencia al inicio del periodo seleccionado.
    Dichas rentabilidades están indicadas en rentabilidad simple.
    Máximo Periodo:
    Mínimo Periodo:
    Si desea consultar las rentabilidades desde la primera fecha histórica a partir de la cual se ha evolucionado hasta el actual plan, puede hacerlo a través de aquí.
    Rentabilidad

    Rentabilidades Acumuladas

    (%) En el año 12 meses 3 años 5 años 10 años
    Simple 1.55% 13.50% 33.25% 40.69% -
    TAE 9.66% 13.50% 10.03% 7.06% -
    Cálculos realizados a partir del último valor liquidativo (02/03/2021).
    NRI: PLA0000032-210020

    * Indicador de riesgo:

    El nivel de riesgo de los Planes se representa en una escala del 1 al 7, siendo 1 indicativo de menor riesgo y potencialmente menor rendimiento y 7 indicativo de mayor riesgo y potencialmente mayor rendimiento. La categoría “1” no significa que la inversión esté exenta de riesgo. Dato calculado en base a datos históricos y/o estimados que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del plan. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y pueda variar a lo largo del tiempo.

    Alertas de liquidez:

    • El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepciona- les de liquidez regulados en la normativa de Planes y Fondos de Pensiones.
    • El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.

    Tienes a tu disposición en oficinas de Ibercaja y en cada uno de los Planes de Pensiones los documentos de Datos Fundamentales del partícipe de los Planes de Pensiones.

    Entidad Gestora: Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U CIF A78903564, inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave G0079.
    Entidad Depositaria: CECABANK, S.A., CIF A86436011, inscrita en el Registro de la D.G.S.F.P. del Ministerio de Economía con la clave D0193.
    Entidad Promotora y Comercializadora: Ibercaja Banco, S.A. (2085) NIF A99319030.
    Entidad Auditora: PricewaterhouseCoopers S.L.

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