Mixtos

Plan Ibercaja de Pensiones Sostenible y Solidario

4/7

Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1/7 el indicativo del menor riesgo, y 7/7 el del mayor riesgo.

Alerta de liquidez

  El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.

  El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.

Indicaciones aplicables con carácter general a los Planes de Pensiones Individuales

Fecha de referencia: 31/10/2019

Combinación de renta variable y renta fija de empresas con elevados índices de sostenibilidad. Además, contribuye al desarrollo de proyectos en el ámbito social y medioambiental.

Política de Inversión

Plan de Pensiones Mixto de Renta Variable Global cuya gestión se realiza incorporando al tradicional análisis financiero basado en fundamentales, técnicas de inversión socialmente responsable.
Se prevé que la inversión en valores de renta fija represente en torno al 35% del patrimonio del Fondo. El restante 65% se invertirá en renta variable. Estos porcentajes se podrán reducir o ampliar en un ± 15%. La inversión en Deuda Pública se realizará en países calificados por Naciones Unidas como de nivel de desarrollo humano muy alto.
Para la selección de los emisores de renta fija y variable se tendrá en cuenta además del perfil financiero de los mismos, la gestión que hagan estas compañías de los aspectos sociales, medioambientales y de gobierno corporativo.
Este plan, además de seguir estrategias de inversión sostenible, dona una parte de la comisión de gestión a proyectos sociales y medioambientales.

Objetivos

Combinar la rentabilidad de la renta variable (entorno al 65% de la cartera) con la mayor estabilidad de la renta fija.

Perfil inversor

Destinado a clientes que buscan rentabilizar sus ahorros, pero invirtiendo en productos con un mayor retorno social y medioambiental.

Distribución de la cartera
    Datos económicos
    Patrimonio:
    50.523 miles de € ( 31/10/2019)

    Comisiones:

    De Gestión:
    1,5% sobre patrimonio
    Depositaria:
    0,09% sobre patrimonio
    Traspaso:
    No se aplican
    De Suscripción:
    0 %
    De Reembolso:
    0 %
    Otros datos de interés
    Nombre del plan:
    Plan Ibercaja de Pensiones Sostenible y Solidario
    Clave DGS del plan:
    N4154
    Nombre del fondo:
    Ibercaja Pensiones Sostenible, FP
    Clave DGS del fondo:
    F1470
    Entidad gestora:
    Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U
    Entidad comercializadora:
    Ibercaja Banco, S.A.
    Entidad depositaria:
    CECABANK, S.A.
    CIF:
    V6522148
    Entidad garante:
    ---
    Auditor:
    PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.
    Evolución de la rentabilidad
    Rentabilidad Periodo (*)
    En el año 12 meses 3 años Inicio Personalizada
    Evolución del
    Las rentabilidades expresadas en las gráficas hacen referencia al inicio del periodo seleccionado.
    Dichas rentabilidades están indicadas en rentabilidad simple.
    Máximo Periodo:
    Mínimo Periodo:
    Si desea consultar las rentabilidades desde la primera fecha histórica a partir de la cual se ha evolucionado hasta el actual plan, puede hacerlo a través de aquí.
    Rentabilidad

    Rentabilidades Acumuladas

    (%) En el año 12 meses 3 años 5 años 10 años
    Simple 17.80% 15.29% 23.52% - -
    TAE 20.34% 15.29% 7.29% - -
    Cálculos realizados a partir del último valor liquidativo (19/11/2019).
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